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经济改革

发展产业基金是银行转型重要方向

作者:姜业庆  时间:2016-11-29

  在竞争加剧、传统业务利润走低的背景下,商业银行如何开拓新的市场,真正实现经营转型?除了目前正在尝试的投贷联动、债转股等,大力介入产业基金也是未来发展的一大方向。

  11月25日,恒丰银行与中国交通通信信息中心(下称信息中心)在北京共同宣布,双方将通过共同组建“交通一卡通产业基金”,合作成立嘉兴中交瀚通投资管理有限公司对基金进行专业化运作和管理,在全国范围内整合交通卡营运主体,持续扩大交通卡互联互通覆盖范围,提高公共交通整体运营效率和服务能力,加快城市信息化、互联化、一体化建设。

  与此同时,双方还签署全面战略合作协议,将充分发挥各自的政策引导优势、行业引领优势、资源配置优势和金融服务优势,在交通卡互联互通、互联网+交通、产业基金投资运营、机构金融等领域展开全方位战略合作。

  对于此次推出的交通一卡通产业基金,恒丰银行行长林治洪介绍,中国交通信息中心是交通运输部直属事业单位,承担着国家交通运输的安全应急、信息通信、定位导航三大关键技术领域的行业信息化研发和基础性建设任务。未来,恒丰银行将以产业基金+全产业链融资为作业模式,推动交通运输行业上下游的有机融合,实现产业链和资金链的全覆盖,共同推进全国交通一卡通互联互通项目的全面开展和快速推进。

  恒丰银行机构金融部负责人李静表示,此次与交通行业主管部门的全面合作,开启了恒丰银行机构金融业务发展的新方向、新模式、新业态。下一阶段,恒丰银行机构金融将着力践行 “出行的银行—GoingBank”品牌理念,以地铁、水运、航运、高速公路、铁路、卫星通信信息、光纤网络、电信运营等大交通运输领域为作业平台,拓展交通卡支付应用场景,为广大用户提供以公共交通为核心的支付、融资、投资理财等综合金融服务。

  业界分析,通过介入产业发展基金,这是传统商业银行转型的一个重要切入口。

  产业基金 (又称产业投资基金),是指一种对未上市企业进行股权投资和提供经营管理服务的利益共享、风险共担的集合投资制度。在2014年的43号文之后,产业基金成为地方政府在融资时的重要选择之一,这一模式改变了以往财政资金直接注资、贷款贴息、担保补贴等方式。

  据记者观察,自2016年伊始,商业银行就加大了布局产业基金的力度,介入产业发展基金也成为商业银行投行业务的新方向。银行参与产业基金,或撮合交易、或以LP入股、或提供财务顾问、或资金托管。通过此类业务模式,银行希望能够降低信贷风险,增加中间业务收入。

  据悉,除了恒丰银行外,农业银行、招商银行、平安银行、浦发银行和浙商银行都试水了有政府背景的产业基金。

  商业银行介入产业基金具有无比的优势。林治洪告诉记者,凭借在客户资源、风险控制、零售渠道等方面的优势,银行发展产业投资基金将成为私募股权投资市场重要的参与主体。

  中国正处于产业结构升级转型的关键时期,政府政策对产业发展的支持成为产业基金发展的良好条件。2014年以来,政府陆续出台了一系列铁路、机场、港口码头、水利工程等基础设施建设项目。2015年中央预算内投资近4800亿元,比2014年增加200亿元,其中铁路建设将保持8000亿元的投资力度,随着项目陆续进入实施阶段,基建投资将有所回升,形成较多信贷需求。此外,在信贷、税收、取消限购和降息等政策的综合刺激下,开发贷款资金需求都将有所回升。在如此巨大的资金需求下,仅依靠政府投入与银行信贷不利于金融系统的稳定与抗风险性,因此在融资结构上具有优势的产业基金发展正应其时。

  如果将背景拉到国家正在大力推动的 “一带一路”“京津冀协同发展”等方面,产业基金有可能成为主要的融资形式,而商业银行作为金融市场的重要参与者,在传统业务增长空间有限的形势下,介入到产业基金中,一方面,银行可以利用自身的资金优势为产业基金提供良好的金融资源,拓宽传统银行业务的渠道,另一方面,在银行业大资管时代来临、金融自由化前景可期的情况下,银行也可以通过非银行业务更深程度地参与到产业基金项目中来,通过理财、私人银行、投行、资管等形式直接投资于产业基金项目,同时可以通过参与项目规划、为项目提供咨询顾问等形式深入参与基金,从传统的信贷服务机构转变成为综合性的金融服务商。

来源:中国经济时报 [关闭] [收藏] [打印]

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